私は大変欲深い人間で、税金かかんないならFANG+ の方が得じゃん!!と思うわけです。というわけで、下記2つの投資戦略について考えてみます。
- 投資戦略①（FANG+ → S&P500）
- 投資戦略② （ずっとS&P500）
- 2024〜2028年：年初一括でS&P500を360万円NISA枠で購入
その他の条件
- S&P500の利回りは5%固定
- FANG+の利回りは5×R%
- 西暦Y年に全部売却する
上記の投資戦略をとった場合、投資戦略①と②どちらがお得かわかりますか？結構難しいですよね？インテリジェンスな私がサクッと解説します。
結論から言うと、
- （投資戦略①の総資産）÷（投資戦略②の総資産）≒0.3×R
なんとこれだけです。西暦何年に売却しようが、FANG+の利回りが何%だろうが関係ありません。ただし「=」ではなく「≒」ということに注意してください。FANG+の利回りが5%（R=1）の時に総資産が30%になるはずありませんからね笑
数式こねくり回そうかなと思ってるので、そのうち更新します。
P.S.
2028年にFANG+を売る理由は、最近（2024/3）の動画でバ○ェット太郎さんが言っていたからです。マジでそれだけです。投資は自己責任ですから、誰かを盲信するのも自由です。
